Oro, cosa sapere prima di investire sul metallo prezioso: quali sono i rendimenti maggiori
Il metallo aureo è tornato a essere al centro di investimenti cospicui, come sottolineano la sua quotazione stabilmente sopra i 2mila dollari e la raccolta record dei principali strumenti finanziari dedicati, giunta a marzo a 722 milioni di euro nella sola Europa. Ad oggi è possibile spendere parte dei propri risparmi sia in oro fisico, come lingotti e monete, che in fondi, come gli Etc o gli Etf
L’oro è tornato nel mirino degli investitori. Da un po’ di tempo, infatti, sembra essere tornato il bene rifugio per eccellenza, con una quotazione ormai stabilmente sopra i 2mila dollari e una raccolta netta dei principali strumenti finanziari sui metalli preziosi arrivata a marzo a 722 milioni di euro in Europa
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PERCHÉ INVESTIRE IN ORO? – Ma perché ancora oggi si decide di investire in oro? L’investimento ha un suo valore ancora oggi perché mette difatti al sicuro il capitale, al netto di eventuali speculazioni; permette un rendimento sul lungo periodo e consente di avere anche una certa stabilità in caso di default. Bisogna però considerare che il periodo in esame resta comunque piuttosto lungo e a ciò si aggiunge che, vista la relativa stabilità, se il prezzo dovesse calare sarebbe difficile tamponare le perdite
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ETC ED ETF – Esistono due strumenti finanziari che possono aiutare ad investire sul metallo più prezioso: sono gli Etc e gli Etf. Le differenze tecniche tra i due strumenti sono sostanziali: gli Etc rappresentano un investimento diretto sulle quotazioni di una materia prima specifica mentre gli Etf sono fondi comuni che replicano l'andamento delle maggiori società quotate del settore minerario. I primi, quindi, investono proprio sul metallo prezioso mentre i secondi sulle società che lo estraggono
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RITORNI CONSISTENTI – Entrambi vengono negoziati in tempo reale presso la Borsa Italiana e non prevedono un taglio minimo di acquisto. Se gli Etc registrano +5,8%, a fronte di commissioni medie dello 0,29%, gli Exchange trade fund (Etf) azionari sui metalli preziosi variano tra un +7,8% e un +16,2%, con commissioni di poco superiori, intorno allo 0,54%
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PERCHÉ TALE DIFFERENZA? – Ma come si spiega una tale differenza a livello di ritorno? Tutto ciò si spiega in gran parte con il fatto che i titoli del settore minerario tendono ad amplificare i movimenti della materia prima: più il prezzo dell'oro sale, più diventa conveniente estrarlo; così le quotazioni delle società volano e, di conseguenza, anche il ritorno dei fondi che replicano gli indici
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L’EFFETTO DELLA CRISI BANCARIA - Allo stato attuale il mercato premia ancora le strategie rialziste e, per il momento, le stime del World gold council sono per un aumento degli investimenti in oro nel 2023. A ciò si aggiunge che le crisi bancarie di Silicon Valley Bank e di Credit Suisse hanno spinto in modo considerevole gli afflussi di capitali verso il metallo giallo
LA CRISI DI FIDUCIA DELLE VALUTE - L'andamento delle riserve auree sembra indicare un calo della fiducia nelle valute tradizionali. L'anno scorso le banche centrali hanno fatto acquisti record di lingotti, aumentando le riserve di 1136 tonnellate (+152% sul 2021). Le principali banche acquirenti sono tutte di Paesi emergenti, che puntano a diventare meno dipendenti dal dollaro
E L’ORO FISICO? – Oltre a titoli e strumenti finanziari è possibile puntare sull’oro fisico, entrando in possesso di monete o lingotti. In entrambi i casi si parla infatti di oro puro, ovvero di oro con 999,9 millesimi. Questo tipo di investimento è oggi alla portata di tutte le tasche, spendendo cifre relativamente abbordabili, anche se sussistono problemi legati alla sua detenzione. È possibile comprare oro fisico da investimento, esenti di IVA, attraverso banche o operatori professionali in oro
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